Ngân hàng Mỹ rửa 312 tỷ USD tiền bẩn – Vì sao crypto vẫn bị đổ lỗi?

Một báo cáo mới từ Mạng lưới Chống Tội phạm Tài chính Mỹ (FinCEN) vừa hé lộ con số gây sốc: trong giai đoạn 2020–2024, các ngân hàng Mỹ đã xử lý tới 312 tỷ USD cho các đường dây rửa tiền Trung Quốc.

Bắt tay giữa băng nhóm Trung Quốc và cartel Mexico

Theo FinCEN, trung bình 62 tỷ USD mỗi năm được rót qua hệ thống ngân hàng Mỹ để phục vụ các hoạt động bất hợp pháp. Các mạng lưới rửa tiền Trung Quốc đã hình thành mối quan hệ “cộng sinh” với các cartel ma túy Mexico: cartel cần rửa lợi nhuận từ ma túy, trong khi các băng nhóm Trung Quốc lại khát khao USD để né tránh kiểm soát vốn trong nước.

Ngoài ma túy, báo cáo cũng chỉ ra các băng nhóm này liên quan đến buôn người, gian lận y tế, lừa đảo người cao tuổi, và thậm chí rửa tiền qua bất động sản với hơn 53,7 tỷ USD giao dịch đáng ngờ.

Crypto vẫn bị chính trị gia nhắm tới

Dù dữ liệu cho thấy phần lớn tiền bẩn đi qua ngân hàng truyền thống, giới chính trị gia Mỹ – đặc biệt là Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren – vẫn thường xuyên cáo buộc crypto là công cụ chính cho hoạt động rửa tiền.

Theo Chainalysis, trong 5 năm qua, tổng khối lượng giao dịch phi pháp bằng crypto chỉ vào khoảng 189 tỷ USD, chưa tới 1% tổng hoạt động của toàn thị trường. Trong khi đó, Liên Hợp Quốc ước tính mỗi năm có hơn 2.000 tỷ USD bị rửa qua hệ thống tài chính toàn cầu – phần lớn qua tiền mặt và ngân hàng.

Sự thật bị bỏ qua

Angela Ang, đại diện TRM Labs, nhận định: “Hoạt động phi pháp chỉ chiếm một phần rất nhỏ trong hệ sinh thái crypto. FinCEN đã chỉ ra một thực tế rõ ràng – các mạng lưới ngân hàng ngầm mới thực sự là hệ thống tài chính bóng tối của tội phạm toàn cầu.”

Kết luận

Thực tế, crypto không phải thủ phạm chính trong cuộc chiến chống rửa tiền. Các ngân hàng truyền thống mới là nơi diễn ra các giao dịch bẩn khổng lồ. Tuy nhiên, do sức ép chính trị và sự thiếu hiểu biết, crypto vẫn thường xuyên trở thành “vật tế thần” cho những vấn đề mà hệ thống tài chính lâu đời chưa giải quyết được.