Đảm bảo tuân thủ Quy tắc Du lịch tiền điện tử: Cách thực hiện
Với việc các quy định mới ở châu Âu yêu cầu các doanh nghiệp tiền điện tử tuân thủ nhanh chóng Quy tắc Du lịch để chống rửa tiền và các hoạt động phi pháp, sự tuân thủ quy định này đang trở thành vấn đề toàn cầu, với các luật được triển khai với tốc độ khác nhau ở các khu vực pháp lý khác nhau.
Quy tắc Du lịch, hay còn gọi là Khuyến nghị 16 của Nhóm Công tác Tài chính (FATF), nhằm chống tội phạm tài chính bằng cách yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử thu thập, xác minh và chia sẻ thông tin giao dịch.
Thông tin chia sẻ bao gồm tên và địa chỉ ví của cả người gửi và người nhận cho các giao dịch vượt qua ngưỡng đã định. Để đáp ứng các tiêu chuẩn quy định này, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) và các công ty tài chính phải nhanh chóng tuân thủ Quy tắc Du lịch.
Tích hợp đơn giản cho Quy tắc Du lịch
Việc áp dụng Quy tắc Du lịch mang lại một thách thức lớn cho các VASPs, yêu cầu chia sẻ thông tin giao dịch nhạy cảm. Đây là lúc Sumsub — nền tảng xác minh danh tính và chống gian lận dựa trên trí tuệ nhân tạo — vào cuộc, cung cấp giải pháp tuân thủ toàn diện đáp ứng yêu cầu quy định và đơn giản hóa quy trình cho các sàn giao dịch tiền điện tử.
Sumsub cung cấp một hệ sinh thái rộng lớn cho các doanh nghiệp tiền điện tử muốn tuân thủ Quy tắc Du lịch.
Khác với các giao thức độc lập, nơi các doanh nghiệp phải tự xây dựng, hỗ trợ và nâng cấp chức năng nội bộ, Sumsub cung cấp giải pháp toàn diện với đầy đủ chức năng và kết nối gốc đến nhiều giao thức.
Tuân thủ tùy chỉnh và xử lý tự động
Trọng tâm của giải pháp này là tính năng VASP Discovery của Sumsub, giúp xác định và xác minh chính xác các VASPs để đảm bảo giao dịch an toàn và tuân thủ. Tính năng này sử dụng nhiều công cụ phân tích blockchain tiên tiến, như Chainalysis, Crystal và Elliptic.
Ngoài việc khám phá VASP, Sumsub thực hiện kiểm tra kỹ lưỡng đối với các VASP, sử dụng Bảng câu hỏi Wolfsberg được thiết lập bởi các ngân hàng toàn cầu. Phương pháp chuẩn hóa này tăng cường sự tin cậy và độ tin cậy trong việc sàng lọc đối tác.
Nguồn: Sumsub
Kiểm tra chống rửa tiền (AML) cũng được tích hợp vào nền tảng của Sumsub, thực hiện kiểm tra cả VASP đối tác và người thụ hưởng. Đảm bảo tất cả các bên tham gia giao dịch đều tuân thủ các tiêu chuẩn quy định, kiểm tra AML so sánh người dùng với các danh sách theo dõi toàn cầu và các yếu tố rủi ro tùy chỉnh như các nhân vật chính trị (PEPs) và các phương tiện truyền thông tiêu cực.
Ngoài ra, Sumsub tăng cường bảo mật với tính năng xác minh ví không được lưu trữ, xác nhận quyền sở hữu của các ví tự quản lý hoặc không lưu trữ bằng cách sử dụng chữ ký mật mã.
Một tính năng quan trọng khác của giải pháp là động cơ quy tắc linh hoạt và tùy chỉnh của Sumsub. Động cơ này cho phép tạo ra các quy tắc tùy chỉnh và cập nhật phù hợp với các yêu cầu của Quy tắc Du lịch địa phương. Tính linh hoạt này giúp vượt qua các vấn đề như khả năng tương thích và "vấn đề bình minh."
Đảm bảo kết nối qua các khu vực pháp lý
Vấn đề bình minh phát sinh khi một VASP chưa phải tuân thủ Quy tắc Du lịch vì quy định chưa được triển khai hoàn toàn ở khu vực pháp lý của họ. Do đó, nó thiếu tài nguyên để làm việc với một VASP khác có nghĩa vụ tuân thủ.
Các khách hàng của Sumsub có thể xác minh các giao dịch không đủ điều kiện theo Quy tắc Du lịch bằng cách liên hệ với các VASP đối tác qua giao thức trao đổi dữ liệu an toàn hoặc qua thông báo email cho các VASP không thuộc mạng hỗ trợ. Nếu đối tác sẵn sàng chuyển giao hoặc nhận thông tin cần thiết, Sumsub cung cấp tài khoản miễn phí để hỗ trợ trao đổi dữ liệu.
Các VASP có thể tham gia vào hơn 1.700 thành viên trong hệ sinh thái khách hàng của Sumsub và truy cập vào các chuyển giao Quy tắc Du lịch tiền điện tử miễn phí, cả gửi và nhận, trong sáu tháng.
Nguồn: Sumsub
Nền tảng cũng được tích hợp với nhiều giao thức, bao gồm Quy tắc Du lịch Toàn cầu (GTR) của Binance, Giao thức Quy tắc Du lịch (TRP) và CODE của Hàn Quốc, với hai tích hợp nữa dự kiến sẽ được thực hiện trong năm nay.
Nhấn mạnh tầm quan trọng của những quan hệ đối tác này, Giám đốc Tăng trưởng của Sumsub, Ilya Brovin, cho biết:
“Những quan hệ đối tác này không chỉ nâng cao cơ sở hạ tầng của hệ sinh thái tiền điện tử toàn cầu mà còn thúc đẩy sự tin cậy cả trong và ngoài ngành. Hướng tới tương lai, Sumsub sẽ tiếp tục làm việc để tích hợp natively tất cả các giao thức vào giải pháp Quy tắc Du lịch của mình.”
Nhìn về phía trước, Sumsub dự định tích hợp thêm các giao thức và nâng cao các tính năng tuân thủ của mình, đảm bảo rằng các khách hàng của nó luôn dẫn đầu về các tiêu chuẩn quy định.
Với các quy định mới của EU sắp đến và các khu vực pháp lý toàn cầu tiếp tục triển khai luật, việc tuân thủ nhanh chóng Quy tắc Du lịch trở nên quan trọng hơn bao giờ hết. Các nền tảng như Sumsub giúp đơn giản hóa quy trình và xây dựng lòng tin trong ngành, giúp các công ty phù hợp với các quy định mới nhất.
